Anna Fijał

Moje kompetencje obejmują zarówno operacyjne AML/Compliance, jak i strategiczne zarządzanie ryzykiem, co pozwala mi wspierać w rozwoju instytucje finansowe na rynku Polskim i zagranicznym.

• Kluczowe kompetencje Executive
• Zarządzanie ryzykiem regulacyjnym, prawnym, reputacyjnym i korporacyjnym
• Budowa i nadzór nad systemami AML/CFT (CDD, EDD, PEP, UBO, monitoring transakcji, zgłoszenia do GIIF)
• Zarządzanie zespołami Compliance i AML
• Relacje z regulatorami: KNF, GIIF, NBP, UOKiK, UODO
• Strategiczne doradztwo dla Zarządu i Rady Nadzorczej
• Projektowanie i wdrażanie polityk, procedur, governance, frameworków ryzyka
• Negocjacje prawne i regulacyjne z partnerami biznesowymi
• Nadzór nad zgodnością korporacyjną (KSH, prawo pracy, prawo gospodarcze)
• Audyt wewnętrzny i testy zgodności
• Zarządzanie kryzysowe i działania ad hoc
• Wdrażanie regulacji międzynarodowych: FATCA, CRS, RODO, PSD2, dyrektywa sygnalistów
• Opiniowanie umów, produktów, materiałów marketingowych

• Zarządzanie Departamentem Prawnym i Compliance.
• Nadzór nad zgodnością komunikacji marketingowej i kampanii reklamowych.
• Negocjacje prawne z partnerami biznesowymi.

• Nadzór nad zgodnością procesów pożyczkowych (ustawa o kredycie konsumenckim).
• Opiniowanie umów z konsumentami i kontrahentami.
• Współtworzenie polityk i procedur compliance.

• Kierowanie Zespołem Compliance i pełna odpowiedzialność za AML/CFT.
• Budowa i nadzór nad systemem zgodności, ryzyka regulacyjnego i reputacyjnego.
• Reprezentowanie spółki przed regulatorami i partnerami biznesowymi.
• Prowadzenie postępowań administracyjnych (NBP, ZUS), udział w postępowaniach cywilnych i karnych.
• Nadzór nad zgodnością korporacyjną (KSH, prawo pracy, ubezpieczenia społeczne).
• Projektowanie i wdrażanie procedur AML/CFT, governance, whistleblowing.
• Zawiadamianie GIIF i organów ścigania o transakcjach podejrzanych.
• Doradztwo strategiczne dla Zarządu, raportowanie zarządcze.

• Audyt wewnętrzny całej działalności spółki.
• Wsparcie prawidłowego funkcjonowania organizacji.

• Opiniowanie regulacji bankowych, produktów i usług.
• Koordynacja projektów wdrożeniowych: FATCA, CRS, RODO, PSD2, dyrektywa sygnalistów.
• Prowadzenie postępowań whistleblowing i spraw z zakresu prawa pracy.
• Identyfikacja ryzyka braku zgodności, testy zgodności, rekomendacje dla Zarządu.
• Przygotowywanie korespondencji do KNF, UOKiK, GIODO, GIIF.
• Doradztwo prawne dla jednostek biznesowych.